Contexte

VONA a accompagné son client dans le pilotage d’un projet stratégique visant à mettre en place une solution de lutte contre le blanchiment d’argent. Le client souhaitait remplacer son outil existant par une nouvelle solution afin de mieux répondre aux enjeux de conformité actuels et d’optimiser ses processus internes. L’objectif de cette mission était d’améliorer l’organisation et l’efficacité opérationnelle du dispositif anti-blanchiment, tout en garantissant l’adéquation avec les exigences réglementaires.

Méthodologie

Pour mener à bien ce projet, une approche méthodologique structurée a été adoptée :

• Cadrage global du programme : définition des objectifs, des parties prenantes et du périmètre du projet.
• Identification des données sources à analyser : recensement et analyse des informations clés à intégrer dans la nouvelle solution.
• Construction d’un datalake et d’un Business Lake : mise en place de structures de données permettant la production de scénarios d’analyse.
• Mise en place d’une équipe de Data Scientists : création de scénarios de détection de comportements suspicieux et évaluation de leur pertinence.
• Revue du workflow de traitement des alertes : analyse des rôles et responsabilités à travers des ateliers dédiés.
• Définition d’un outil interne de BPM : mise en place d’une solution intégrant le Business Process Management et une nouvelle interface utilisateur.
• Définition du reporting opérationnel : création de rapports pour suivre l’efficacité des processus et des traitements.
• Mise en place de la gouvernance des données : définition des règles de gestion des données, conformité RGPD, et documentation.

Bénéfices

La mise en œuvre de cette nouvelle solution a permis au client d’obtenir des gains significatifs :

• Alignement sur la réglementation : conformité totale avec les exigences légales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
• Agilité accrue : capacité à implémenter rapidement de nouvelles directives et à s’adapter aux comportements émergents.
• Réduction des coûts : économie de 30 % par rapport à l’implémentation d’une solution clé en main du marché.
• Productivité améliorée : simplification et optimisation du traitement des alertes, augmentant l’efficacité des équipes en charge du dispositif anti-blanchiment.

Cette mission a permis de doter le client d’une solution sur mesure, plus adaptée à ses besoins, tout en offrant une meilleure maîtrise des coûts et une capacité renforcée à s’aligner rapidement sur les évolutions réglementaires et comportementales.